Monako, yasa dışı para akışlarıyla mücadele kapsamında gerçekleştirdiği çalışmaların neticesinde Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) gri listesinden çıkarıldı. Paris merkezli FATF, Monako'nun kara para aklamayla mücadele sistemindeki eksiklikleri gidermek adına yeterli ilerleme kaydettiğini ve ülkenin artık sıkı izleme altında tutulmasına gerek kalmadığını duyurdu. Bu karar, finansal denetim mekanizmalarını güçlendiren Monako için önemli bir gelişme olarak nitelendiriliyor.
FATF tarafından yapılan açıklamayla birlikte, Haziran 2024'te gri listeye alınan Monako'nun yanı sıra Bulgaristan, Demokratik Kongo Cumhuriyeti ve Fildişi Sahili de cuma günü listeden çıkarıldı. Bulgaristan Başbakanı Rumen Radev, bu kararın yurt içi ve uluslararası ödemeleri kolaylaştıracağını ve yabancı bankaların sunduğu hizmetlere erişimi artıracağını ifade etti. Demokratik Kongo Cumhuriyeti Maliye Bakanı Doudou Fwamba Likunde Li-Botayi ise kararın sınır ötesi işlemlerin maliyetini ve aksaklıklarını azaltacağını, yatırımcı güvenini destekleyeceğini belirtti.
Denetimlerin sıkılaştırılması ve yeni düzenlemeler
Monako yönetimi, FATF tarafından belirlenen eksiklikleri gidermek amacıyla yeni yasal düzenlemeler hazırladı, müşterini tanı yükümlülüklerini sıkılaştırdı ve komşu ülkelerle iş birliğini artırdı. Bu süreçte, personel sayısı 80'e ulaşan Monako Finansal Güvenlik Kurumu oluşturuldu. Kurum, nisan ayında UBS Group AG'ye müşteri kabul süreçleri ve yüksek riskli bölgelerle bağlantılı işlemleri nedeniyle 6 milyon euro idari para cezası uyguladı. Ayrıca, Julius Baer Group ile gayrimenkul sektöründeki bazı şirketlere de para cezası verildi.
Monako yönetiminin açıklamasına göre, kara para aklamayla mücadele kapsamında bugüne kadar 11 yaptırım uygulanırken, yaklaşık 10 milyon euro para cezası kesildi. Kara para aklama suçundan verilen mahkumiyet kararlarının sayısı ise geçen yıl dört katına çıkarak 36'ya yükseldi. Ayrıca, mevzuata uyum konusundaki eksiklikler nedeniyle yaklaşık 600 şirket ticaret ve gerçek faydalanıcı sicillerinden çıkarıldı.
Ekonomik beklentiler ve imaj
Monako Devlet Bakanı Christophe Mirmand, gri listede bulunmanın ekonomik etkilerinin kesin olarak ölçülmesinin güç olduğunu ancak bu durumun bazı para transferlerini ve yatırım işlemlerini yavaşlattığını dile getirdi. Mirmand, listeden çıkarılmanın ülkede yeni finansal faaliyetlerin geliştirilmesine olanak sağlayacağını belirtti. Ayrıca, gri listede yer almanın Monako'nun yansıtmak istediği imajla çeliştiğini ve ekonomik faaliyetlerin niteliğine yönelik hatalı bir bakış açısına yol açabileceğini ifade etti.
Fildişi Sahili Ekonomi, Maliye ve Bütçe Bakanı Adama Coulibaly, kararın finansal işlemler üzerindeki olumlu etkilerine dikkat çekerek, finansal işlemlerin kolaylaşmasının halk açısından önemli bir etken olacağını ve ekonominin rekabet gücünü artıracağını söyledi.
